'

Мошенничество в ДБО:

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

Мошенничество в ДБО: Екатеринбург, 2012 ситуация, тенденции, методы решения


Слайд 1

О нашей компании разработка аналитических систем, в частности систем антифрода консультирование, помощь  в расследовании и анализе инцидентов аутсорсинг процессов ИБ выполнение работ по построению защищенной инфраструктуры ЛВС разработка схем подключения эквайрингового оборудования через открытые каналы связи


Слайд 2

Текущая ситуация с мошенничеством в ДБО 900 миллионов долларов удалось похитить интернет - мошенникам с банковских счетов в 2011 году 450 – 500 млн. рублей ежемесячный ущерб от атак на ДБО. Илья Сачков, генеральный директор Group-IB: Источник: www.banki.ru, новость от 21.02.2012 Борис Шаров, генеральный директор «Доктор Веб»: Источник: www.izvestia.ru, новость от 16.01.2012 Сычев А.М., зам.дир. Департамента безопасности ОАО «Россельхозбанк» Средняя сумма покушения – 400 т.р. Средний «улов» специальных банковских бот-сетей – 20-40 тыс. аккаунтов Средняя стоимость «атаки» – 30 т.р. Из выступления на «УРАЛЬСКОМ ФОРУМЕ: ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВ» , 16.02.2012


Слайд 3

Мошенничество в ДБО: эволюция способа совершения мошеннического платежа Эффективные технологии противодействия мошенничеству Из выступления на «УРАЛЬСКОМ ФОРУМЕ: ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВ» , 16.02.2012 Сычев А.М., зам.дир. Департамента безопасности ОАО «Россельхозбанк»


Слайд 4

Эффективные технологии противодействия мошенничеству По данным аналитической лаборатории компании ESET 95% инцидентов - результат деятельности специализированных банковских троянов:  Win32/Shiz  Win32/Hodprot  Win32/Sheldor  Win32/RDPdoor  Win32/Carberp


Слайд 5

Статистика распространения по странам По данным аналитической лаборатории компании ESET


Слайд 6

Статистика распространения по странам ГЛАВНЫЙ признак заражения: Начали пропадать деньги со счета. http://www.securelist.com География угрозы: Вредоносное ПО Carberp наиболее распространено в России и странах СНГ Направлено на пользователей платежных систем и клиентов банков.


Слайд 7

Динамика числа заражений за 2011 год Из выступления Александра Матросова, аналитическая лаборатория компании ESET, на конференции ZeroNights


Слайд 8

Вирус постоянно модифицируется своими создателями Carberp переписывает загрузочный код активного раздела, вредоносный драйвер записывается  либо: до активного раздела, в случае, если есть достаточно места в конце жесткого диска, в противном случае Банковский троянец Carberp приобрел буткит-функционал:


Слайд 9

Как подхватить заразу? Злоумышленники целенаправленно заражают сайты известных российских организаций, СМИ и различных государственных служб. Надо просто погулять по интернету! Результаты одного расследования, заражены оказались: - сайты хостинг-провайдера Infobox - сайта ОАО «РЖД», Free-lance.ru, несколько сайтов ИД «Комсомольская правда»  - сайт группы «Интерфакс», сайт ИД «Свободная пресса», сайт ЗАО «Экспресс газета»  - сайт пермского лицея милиции - несколько сайтов главного управления МЧС России - несколько сайтов Роскомнадзора По данным статьи «Таргетированные веб-заражения» Евгений Асеев, Эксперт «Лаборатории Касперского»


Слайд 10

«Безопасный» веб-серфинг Вышеперечисленные ресурсы не связывает ни общий хостинг-провайдер, ни одна система управления содержимым веб-сайтами. Их объединяет только то, что они были заражены одними и теми же людьми. Из интересного: в названии вредоносных доменов,присутствовали названия зараженных ресурсов. Злоумышленники специально регистрировали доменные имена, сходные с именами заражаемых ресурсов. - для того чтобы сделать заражения более незаметными для администраторов, днем вредоносный код убирался, а вечером снова вставлялся. По данным статьи «Таргетированные веб-заражения» Евгений Асеев, Эксперт «Лаборатории Касперского»


Слайд 11

Эволюция атаки Drive–By–Download Конференция ZeroNights – 25 ноября 2011 г. Санкт-Петербург доклад Владимира Кропотова (ТБИнформ), доклад «Эволюция атаки Drive–By–Download до и после публикации уязвимостей глазами аналитика ИБ» svpressa.ru - 276 тыс посетителей в день eg.ru - 263 тыс. посетителей в день kp.ru - 587 тыс. посетителей в день rzd.ru - 180 тыс. посетителей в день В этом же докладе перечисляются конечная цель, атакуемые банки: Сбербанк, Альфа-банк


Слайд 12

Эволюция атаки Drive–By–Download


Слайд 13

В сухом остатке: у киберпреступников создана целая индустрия индустрия эффективна и продолжает развиваться (поток инвестиций налажен) в группе риска любой пользователь интернета количество инцидентов будет только расти Текущая ситуация


Слайд 14

Эффективные технологии противодействия мошенничеству В итоге практически каждый Банк сталкивается с клиентом, пытающимся вернуть свои деньги.


Слайд 15

Банки сталкиваются с мошенничеством Порядок действий для возврата платежа: Получить от пострад. клиента официальное заявление Составить письмо в банк-получатель с просьбой о блокировке/возврате платежа, при этом важно запросить блокировку ДБО и платежных карт Оперативно связаться со службами банка –получателя, направить письмо клиента и письмо банка в банк-получатель, продублировав последнее сообщение по системе SWIFT Если платеж еще не был зачислен на счет получателя, то тогда банк-получатель имеет право вернуть платеж, то есть в этом случае вероятность возврата средств достаточно высока. Если платеж зачислен на счет получателя, остается два варианта действий: Поиск получателя и истребование от него заявления об отказе от полученного платежа, Обращение клиента в суд и возврат средств по решению суда В случае обращения в суд клиенту необходимо обратиться в правоохранительные органы И это не гарантирует возврат денег! Практический опыт совершенствования систем ДБО. Янсон И.А.


Слайд 16

Текущие проблемы по УПК дело возбуждается по месту вывода денег, а не их хищения. Это дает возможность следственным органам перекидывать дела между собой. расследование инцидентов и сбор доказательной базы - это задача не банка. Собранные им доказательства в суде разбиваются в пух и прах и могут быть признаны незаконно собранными, т.к. доказательства могут собирать только уполномоченные на это органы. в 9-ой статье ФЗ-161 говорится о том, что по заявлению клиента банк сначала обязан возместить ему потери, а потом уже доказывать, что виноват клиент. Алексей Лукацкий, эксперт в области информационной безопасности http://lukatsky.blogspot.com/2012/02/3.html Взаимодействие с гос. органами не всегда эффективно: Банки сталкиваются с мошенничеством


Слайд 17

IV Межбанковская конференция «УРАЛЬСКИЙ ФОРУМ: ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВ» Реакция отрасли: Источник мошенничества клиент – будем решать проблему на стороне клиента! ДБО, три главные угрозы Кража ключей электронной подписи Выполнение операций без ведома пользователя (удаленное управление компьютером) Подмена платежной информации


Слайд 18

Существующие технические решения Ключевые носители с неизвлекаемыми ключами электронной подписи Создание доверенной среды Доверенное устройство Подтверждение операции по доверенному каналу связи Комбинированные решения IV Межбанковская конференция «УРАЛЬСКИЙ ФОРУМ: ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВ»


Слайд 19

Противодействие мошенничеству: джентльменский набор Ключевые носители Смарт-Карты USB-токены USB-токены с дополнительными возможностями: биометрия кнопка для подтверждения операций экран Доверенные среды Программная «песочница» Чистая виртуальная машина Чистая операционная система Доверенные устройства Компьютер только для ДБО на базе обычной рабочей станции или нетбука на основе технологии «тонкий клиент» Устройства для доверенного просмотра и подписи платежных документов


Слайд 20

Доверенный ввод PIN-кода Визуальный контроль платежной информации Управление операцией подписи Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 21

Наше мнение: Клиента защищать надо, но этого недостаточно! Необходим комплексный подход: доверенная среда на стороне клиента не исключает проверку на стороне Банка Платеж легче остановить в Банке источнике, нежели вернуть из Банка получателя Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 22

FRAUDWALL – аналитическая система обнаружения мошеннических платежей обнаружение не менее 95% мошеннических платежей контроль свыше 50 параметров выявление мошеннических платежей, созданных даже на ПК клиента интеграция с ДБО BS-Client v.3 компании “BSS" Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 23

Предоставляется как автоматизированная система, так и специализированный сервис, включающий: постоянный мониторинг текущей ситуации своевременное реагирование со стороны компании разработчика и постоянное обновление логики системы консалтинговые услуги по расследованию инцидентов. Решение FRAUDWALL – современный «антивирус» для систем ДБО. Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 24

FRAUDWALL – аналитическая система обнаружения мошеннических платежей Система FraudWall – заявляемый функционал: обнаружение мошеннических платежей защита сервера ДБО от атак из сети Интернет получение аналитических и статистических отчетов по платежам и получателям формирование собственного адаптивного профиля каждого клиента банка многокритериальный контроль свыше 50 параметров, соответствующих работе клиента в сессии ДБО. непрерывная корректировка профиля с учетом текущих особенностей ведения бизнеса клиентом банка. Каждое платежное поручение, поступившее в банк от имени клиента, проверяется на соответствие профилю - если платеж не характерен для клиента, он будет считаться подозрительным. Принципы обнаружения мошеннических платежей


Слайд 25

FRAUDWALL - система обнаружения мошеннических платежей третьего поколения Эволюция системы FRAUDWALL :


Слайд 26

Архитектура системы FRAUDWALL Все компоненты системы могут быть установлены на одном сервере. С ростом числа клиентов банка, можно развернуть дополнительные сервера системы, распараллелив нагрузку между ними. Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 27

нет нагрузки на сервера ДБО функционал кеширования FRAUDWALL: снижает нагрузку на WWW-сервер системы повышает скорость работы клиента в системе для филиалов, доступ в Интернет которых организован через единый канал кластерное использование серверов системы (при необходимости) Недостатки: закупка отдельного сервера под систему Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 28

попытка проводки подозрительного платежа в АБС сопровождается дополнительным запросом на подтверждение платежа клиентом система находится на территории и под защитой Банка система постоянно обновляется и модернизирует логику обнаружения (автоматизированный обмен односторонний, только в Банк) в случае, обнаружения прохождения мошеннической операции, детальная техническая информация может быть передана в ручном режиме сотрудниками Банка в тех. поддержку компании, для дальнейшей модификации системы. В итоге: Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 29

Наша концепция продвижения сервиса: Оцени и приобрети! Возможно предоставление полнофункциональной версии системы на оценочный период до 3-4 месяцев. (Период обучения системы не менее одного месяца.) Наша цель: развитие специализированного сервиса для повышения безопасности клиентов банков в качестве экономически эффективного и практически значимого решения Система FRAUDWALL создана экспертами в области информационной безопасности, имеющими практический опыт в борьбе с мошенничеством в системах ДБО. Эффективные технологии противодействия мошенничеству


Слайд 30

Спасибо за внимание! Ваши вопросы? Эффективные технологии противодействия мошенничеству


×

HTML:





Ссылка: