'

Информация на селекторное совещание 15.03.2010 г. по Ивано-Франковскому филиалу и Отделению №2 Директор Ивано-Франковского филиала – Кочкодан Игорь Богданович Финансист – Гураль Зоряна Михайловна Руководитель отделения 2 - Билан Леся Мирославовна

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

Информация на селекторное совещание 15.03.2010 г. по Ивано-Франковскому филиалу и Отделению №2 Директор Ивано-Франковского филиала – Кочкодан Игорь Богданович Финансист – Гураль Зоряна Михайловна Руководитель отделения 2 - Билан Леся Мирославовна


Слайд 1

Ивано-Франковский филиал 2


Слайд 2

1. Анализ финансового результата Ивано-Франковского филиала 2. Анализ показателя cost-income 3 Выводы и решения: По Ивано-Франковскому филиалу показатель «Доходы на 1-го сотрудника» за февраль (52 тыс.грн./сотр.) , что выше среднего по системе (40,3 тыс. грн./сотр.). Показатель cost/income по данным за январь-февраль 2010г. по Ивано-Франковскому филиалу (0,24) на 0,04 лучше среднего значения по системе (0,28).


Слайд 3

Выводы и решения: В феврале по Ивано-Франковскому филиалу прирост комиссионных доходов юридических и физических лиц. 3. Анализ комиссионных доходов РП 4


Слайд 4

4. Анализ работы убыточных отделений за период январь-февраль 2010г. (Убыточно работающие отделения, без вновь созданных отделений, находящихся в периоде выхода на безубыточность). Выводы и управленческие решения: По Ивано-Франковскому филиалу доля убыточных отделений, без учета вновь созданных отделений, находящихся в периоде выхода на безубыточность, составила 34% (26 шт. из 76 отделений), что на 7% выше среднего значения по системе (27%). 5


Слайд 5

4. Анализ работы убыточных отделений гр. А, Б, по данным за январь-февраль 2010г. (Убыточно работающие отделения, без вновь созданных отделений, находящихся в периоде выхода на безубыточность). Выводы и управленческие решения: По отделениям – красным цветом – обозначены «узкие места» в работе отделений, на которые необходимо обратить внимание. По отд.гр.Б – высокие расходы по страховым. 6


Слайд 6

(Убыточно работающие отделения, без вновь созданных отделений, находящихся в периоде выхода на безубыточность). 4. Анализ работы убыточных отделений гр. Б по данным за январь-февраль 2010г. Выводы и управленческие решения: По отделениям – красным цветом – обозначены «узкие места» в работе отделений, на которые необходимо обратить внимание. По отд.гр.Б – высокие расходы по страховым. 7


Слайд 7

(Убыточно работающие отделения, без вновь созданных отделений, находящихся в периоде выхода на безубыточность). Выводы и управленческие решения: По отделениям – красным цветом – обозначены «узкие места» в работе отделений, на которые необходимо обратить внимание.По отд. гр. Г и Д – низкая операционная деятельность, не покрывающая их накладные расходы. 4. Анализ работы убыточных отделений гр. Б, Г, Д по данным за январь-февраль 2010г. 8


Слайд 8

5. Исполнение плана по прибыли Ивано-Франковским филиалом за период январь-февраль 2010г. Выводы и управленческие решения: Прибыль на 1 сотрудника РУ составила 15,5 тыс. грн./1сотр., что ниже среднего показателя по прибыли на 1 по системе (21,3 тыс.грн./сотр.) 9


Слайд 9

6. Анализ основных статей накладных расходов Ивано-Франковского филиала Выводы и решения: Необходимо осуществлять контроль за выполнением рекомендаций, которые были предоставлены при планировании расходов на содержание на 1-е полугодие 2010 года: снижение, относительно факта 2-го полугодия 2009 года, арендных платежей в 1 квартале на 5%, во 2- на 10%, расходов по обслуживанию КС и ПО на 15%, руководствоваться утвержденными лимитами на ремонт, ТО, топливо для автотранспорта. Статьи бюджета, которые ухудшают накладные расходы в сравнении со средними показателями по Системе за декабрь 2009 – февраль 2010 года 10


Слайд 10

7. Ключевые показатели по ЕСП В рейтинге на I квартал 2010 года Ивано-Франковский филиал занимает 22 место из 37 (группа В, 12-е место из 16). Дата начала работы – 01.04.1996. *Значения окрашенные оранжевым цветом считаются ниже среднего по системе *Значения окрашенные зеленым цветом считаются лучшими по системе 11


Слайд 11

7. Ключевые показатели по ЕСП *Значения окрашенные оранжевым цветом считаются ниже среднего по системе *Значения окрашенные зеленым цветом считаются лучшими по системе 12


Слайд 12

7.Ключевые показатели по ЕСП *Значения окрашенные зеленым цветом считаются лучшими по системе *Значения окрашенные оранжевым цветом считаются ниже среднего по системе 13


Слайд 13

Выводы и управленческие решения: Руководителям Бизнесовых направлений РП - повысить значения показателей ЕСП до уровня, указанного в столбце «Плановое значение по филиалу». Срок - 3 месяца (цифры по плановому значению представлены для наглядности, в качестве плана можно использовать среднее значение по системе). Наихудшие Ключевые показатели по ЕСП 8. Анализ показателей ЕСП по РП 14


Слайд 14

9. Отделения, ухудшающие рейтинг РП Приложение 1 Планы для отделений РП по наращиванию показателей до КОНКРЕТНЫХ значений. Приложение 2 Выводы и решения: 1. По отделениям, указанным в Приложении 1. Для отделений IV-й и V-й группы рейтинга – аттестация руководителей. 2. По отделениям, указанным в Приложении 2 – персональные планы-графики для Руководителей отделений по достижению значений показателей, указанных в столбце к5. Срок – 3 месяца. 15


Слайд 15

10. Динамика основных статей баланса Ивано-Франковского филиала Выводы и решения: Руководителям Отделений: №2, Калушское, Бурштынское, Коломыйское обеспечить объем счетов до востребования физических лиц на уровне не ниже 31.12.2009г. 16


Слайд 16

Данные по кредитному портфелю Ивано-Франковского филиала: * - общее обесценение - по методике 90+; 11.Кредитный риск С начала 2009 года объем обесцененной задолженности увеличился на + 401,7 тыс. грн. Данный рост был обусловлен увеличением суммы обесцененных кредитов корпоративных клиентов на +7,1 млн. грн. за счет программы «Срочные кредиты и прочие программы» ( + 6,5 млн. грн.), в разрезе заемщиков: - КУТЕНКОВ А. В. (+ 8,2 млн. грн., «Срочные кредиты и прочие программы», 180 дней просрочки); - ЛАШКIН М. В. (+ 1,34 млн. грн., «Кредиты малого и среднего бизнеса», 90 дней просрочки) и др. Также наблюдается уменьшение суммы обесцененных кредитов индивидуальных клиентов на -6,7 млн. грн. в разрезе программ: – «Ипотечное кредитование» + 5,2 млн. грн.; – «Авто в кредит» +1,2 млн. грн. – «Лимиты на карты» -13,2 млн. грн. (за счет списания кредитов по МСФО) и др . 17


Слайд 17

Крупные необслуживаемые кредиты в гривневом эквиваленте по состоянию на 26.02.2010 г. Ивано-Франковский филиал 18


Слайд 18

Сравнение показателя общего обесценения по программе Кредиты крупных и VIP клиентов (без кредитов малого и среднего бизнеса) на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Ивано-Франковский филиал 19


Слайд 19

Сравнение показателя общего обесценения по программе ”Кредиты малого и среднего бизнеса” на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Ивано-Франковский филиал 20


Слайд 20

Сравнение показателя общего обесценения по программе ”Авто в кредит” на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Ивано-Франковский филиал 21


Слайд 21

Сравнение показателя общего обесценения по программе ”Ипотечное кредитование” на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Ивано-Франковский филиал 22


Слайд 22

Сравнение показателя общего обесценения по программе ”Лимиты на карты” на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Ивано-Франковский филиал 23


Слайд 23

Отделение № 2 24


Слайд 24

Выводы и управленческие решения: В Ивано-Франковское отд. N 2 – входит 7 отделений, из них 2 отд.(в.т. Отд. №14, бранч IFIE - после окончания периода выхода на безубыточность) за январь-февраль получили убыток. 1. Исполнение плана по отделению N2, гр.Ф (с входящими) 25


Слайд 25

2. Анализ основных статей накладных расходов по Отделению № 2, гр. Ф (с входящими) Ивано-Франковского филиала Выводы и решения: Необходимо осуществлять контроль за выполнением рекомендаций, которые были предоставлены при планировании расходов на содержание на 1-е полугодие 2010 года: снижение, относительно факта 2-го полугодия 2009 года, арендных платежей в 1 квартале на 5%, во 2- на 10%, расходов по обслуживанию КС и ПО на 15%, хозяйственных расходов на 15%. Статьи бюджета, которые ухудшают накладные расходы в сравнении со средними показателями по Системе за декабрь 2009 – февраль 2010 года 26


Слайд 26

3. Ключевые показатели по ЕСП В рейтинге за январь 2010 года отделение №2 Ивано-Франковского ф-ла занимает 28 место из 37 (группа IV, 2-е место из 7). Дата начала работы – 17.04.2001. *Значения окрашенные оранжевым цветом считаются ниже среднего по системе *Значения окрашенные зеленым цветом считаются лучшими по системе 27


Слайд 27

*Значения окрашенные оранжевым цветом считаются ниже среднего по системе *Значения окрашенные зеленым цветом считаются лучшими по системе 3. Ключевые показатели по ЕСП 28


Слайд 28

Объемы операций, которые необходимо выполнить помимо существующих объемов отделения №2 Ивано-Франковского филиала 29


Слайд 29

4. Динамика основных статей баланса Отделения №2 Ивано-Франковского филиала Выводы и решения: Руководителю Отделения №2 обеспечить объем счетов до востребования физических лиц на уровне не ниже 31.12.2009г. 30


Слайд 30

Данные по кредитному портфелю Отделение № 2 (Ф) Ивано-Франковского филиала: * - общее обесценение - по методике 90+; 5.Кредитный риск С начала 2009 года объем обесцененной задолженности уменьшился на – 1,1 млн. грн. Данное уменьшение было обусловлено снижением суммы обесцененных кредитов индивидуальных клиентов на – 1,26 млн. грн. в разрезе программ: – «Ипотечное кредитование» +560,9 тыс. грн.; – «Лимиты на карты» - 1,7 млн. грн. (за счет списания кредитов по МСФО) и др. Также наблюдается увеличение суммы обесцененных кредитов корпоративных клиентов на + 132,8 тыс. грн. 31


Слайд 31

Крупные необслуживаемые кредиты в гривневом эквиваленте по состоянию на 26.02.2010 г. Отделение № 2 (Ф) Ивано-Франковского филиала 32


Слайд 32

Сравнение показателя общего обесценения по программе ”Кредиты малого и среднего бизнеса” на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Отделение № 2 (Ф) 33


Слайд 33

Сравнение показателя общего обесценения по программе ”Ипотечное кредитование” на 31.12.2009 г. и 26.02.2010 г. Cистема РП ПриватБанка Сравнение объема проблемных кредитов (млн. грн): Отделение № 2 (Ф) 34


×

HTML:





Ссылка: