'

интегрированная банковская система BANK MANAGER

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

интегрированная банковская система BANK MANAGER УПРАВЛЕНИЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЯМИ С КЛИЕНТАМИ ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ СИСТЕМА СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ


Слайд 1

BankManager: ЕДИНАЯ КЛИЕНТСКАЯ БАЗА Единая База Клиентов используется разными платформами и системами хранит разнородную информацию о любых типах клиентов: имеет гибкую настройку структуры карточки клиента разделяет атрибуты по уровням безопасности имеет механизм связывания клиентов обеспечивает контроль на недействительные документы и связь с подсистемой финансового мониторинга


Слайд 2

BM: Единая Клиентская база 3 этапа регистрации клиента


Слайд 3

BM: Единая Клиентская база СПИСОК КЛИЕНТОВ Список клиентов – централизованный доступ к:


Слайд 4

BM: Единая Клиентская база ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ


Слайд 5

Каждому атрибуту сопоставляется Группа Секретности: пользователя (ограничивает работу пользователей) клиента (задает уровень секретности атрибута) Настройка атрибутов и групп атрибутов под Тип клиента Возможность описания любого Типа клиента Смысловое объединение атрибутов в Группы BM: Единая Клиентская база НАСТРОЙКА СТРУКТУРЫ ЕКБ


Слайд 6

Безопасность Разграничение доступа к ЕКБ Полностью безопасный просмотр атрибутов клиентов в соответствии с настроенными уровнями секретности атрибутов и уровнями доступа пользователей


Слайд 7

BankManager ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ Нормативная база: • ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Положение №207-П от 20.12.2002 «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом» Указание ЦБ РФ от 28.11.2001 № 137-Т «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля» Положение № 262-П от 19.08.2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей»


Слайд 8

ОСНОВНЫЕ ПРОЦЕДУРЫ И ПРОЦЕССЫ


Слайд 9

Режимы проверки запускаются автоматически: при вводе нового клиента при вводе новых записей в справочник “недействительные документы” (в том числе при закачке-обновлении справочника) BM: Финансовый мониторинг ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ Действия системы: Запрещается ввод клиента, если в его реквизитах обнаружены недействительные документы Клиенту автоматически выставляется признак «лица с недействительными документами» Автоматически блокируются все счета лица с недействительным документом


Слайд 10

Режимы проверки: визуальный контроль реквизитов и ручная установка отметки о подозрительности документа автоматический контроль всех входящих документов при импорте автоматическая проверка всех документов за день или за период по совокупности критериев ОТСЛЕЖИВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ Критерии выявления операций по легализации доходов: Регулируемые: параметры проверки устанавливаются банком Жесткие Основные: проверка запускается всегда Дополнительные


Слайд 11

BM: Финансовый мониторинг КРИТЕРИИ ПРОВЕРКИ Основной критерий – сумма платежа, min размер которой устанавливается кредитной организацией Дополнительные критерии: счет проводки связан с клиентом, дата регистрации которого попадает в диапазон <3 месяца назад от текущей даты> первое движение по счету с момента его открытия по счету клиента не было движения более 6 месяцев наличные обороты по приходу счета за текущий месяц более чем в 3 раза превышают наличные обороты этого счета за предыдущий месяц и многие другие…


Слайд 12

BM: Финансовый мониторинг РЕЖИМЫ КОНТРОЛЯ ИНТЕРФЕЙС РЕЖИМА РУЧНОГО ПРОСТАВЛЕНИЯ ПРИЗНАКОВ журнал операций КНОПКИ ВЫЗОВА РЕЖИМОВ СКАНИРОВАНИЯ


Слайд 13

BM: Финансовый мониторинг ПОДГОТОВКА ФАЙЛОВ Реестр подозрительных операций обеспечивает проверку полноты и корректности подачи информации ПЕРЕСТРОЕНИЕ РЕЕСТРА ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ


Слайд 14

ОТСЛЕЖИВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ Режимы контроля: Автоматический контроль при ручном вводе платежных документов Автоматический контроль при импорте документов Визуальный контроль документов и установка отметки на документах Автоматическая проверка всех документов за день или за период Критерии выявления операций: В назначении платежа, наименовании плательщика или получателя встречается слово, из справочника ключевых слов Из ранее выявленных исключаются операции, у которых встречается подстрока, из справочника контекстных исключений Ведение справочника лиц и организаций, причастных к террористической деятельности


Слайд 15

BM: Финансовый мониторинг СПРАВОЧНИК «ТЕРРОРИСТЫ» Закачка справочника и поддержка в актуальном состоянии Ведение справочника “Ключевых слов”, с помощью которого выявляются операции, связанные с экстремистской деятельностью Ведение справочника “Контекстных исключений”, который позволяет ограничить круг операций и повысить эффективность поиска


Слайд 16

Источники данных: Единая Клиентская База ИБС Bank Manager Не требуется обязательного наличия продуктов семейства BPE (кредиты/ депозиты/ пластиковые карты …) BankManager: Система Страхования Вкладов Нормативная база: ФЗ № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" Указание БР N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками". Технология: Рассчитана как на многофилиальные банки так и на кредитную организацию с единственным офисом Сбор информации: Сквозной анализ на наличие счетов одного и того же лица в различных филиалах, идентификация лиц по  набору реквизитов Объединение информации в сводную таблицу по банку


Слайд 17

BM: Система Страхования Вкладов СБОР ИНФОРМАЦИИ для АСВ Ежедневная отчетность: Реестр обязательств банка перед вкладчиками на бумажном носителе и выгрузка в электронном виде Выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками


Слайд 18

BM: Система Страхования Вкладов ПОДГОТОВКА Ф.345 Ежеквартальная отчетность: Данные о ежедневных остатках подлежащих страхованию денежных средств физических лиц, размещенных во вклады. (Форма 345)


Слайд 19

РАЗРАБОТЧИК: «Деловые консультации, Санкт-Петербург» г. Санкт-Петербург Большой Сампсониевский пр., д.32 тел (факс). +7(812)702-41-69 E-mail:decosp@decosp.spb.ru WWW.DECOSP.RU


×

HTML:





Ссылка: