'

Санкционные списки: использование средств сканирования

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

6 декабря 2006, г. Москва Санкционные списки: использование средств сканирования


Слайд 1

Местное законодательство Регуляционные требования KYC CDD Международное регулирование (FATF, EU,OFAC,…) Требования международного эмбарго Проверка международных транзакций Проверка локальных транзакций


Слайд 2

Преимущества использования средств фильтрации Мониторинг транзакций Сканирование/мониторинг транзакций с целью обнаружения и идентификации потенциальной угрозы ОДФТ. Проверка счетов Сканирование данных новых и существующих клиентов, бенефициаров и других участников транзакций на предмет их присутствия в санкционных списках. Отчетность Облегчение создания формальных отчетов для контролирующих организаций. Журнал аудита Демонстрация соответствия требованиям ПОДФТ в случае расследований, а также ускорение обработки запросов.


Слайд 3

Банк в США Проблема 1: корреспондентские отношения DIAZ, Manuel (New York) на банковский счет в США Заплатить $90,000 Блокировать! Ваш рассер- женный клиент Платеж блокирован (потерян) Недоволен Недоволен Репутационный риск Штрафы Санкции


Слайд 4

JP Morgan Chase $ 2,100,000 Sovereign Bank $ 700,000 Western Union Financial Services $ 5,000,000 Riggs Bank $ 25,000,000 UBS $100,000,000 Bank of New York $ 38,000,000 ABN-AMRO $ 80,000,000 AmSouth $ 50,000,000 Проблема 2: штрафы


Слайд 5

Проблема 3: репутация


Слайд 6

Проблема 4: публикации регуляторов 90% штрафов вызвано недостаточной степенью контроля


Слайд 7

Проблема 5: Политические лидеры (PEP) Мониторинг PEP является важной частью управления рисками Отдельные политические лидеры могут не являться проблемой сегодня… Банкам необходимо заранее идентифицировать таких клиентов и отслеживать их ситуацию


Слайд 8

Требования к средствам сканирования Поиск совпадений с данными санкционных списков: обязательная проверка полей «ФИО» возможность проверки остальных полей Обработка: опечаток, сокращений, синонимов… Определение точности совпадения (0-100%) Одновременное использование различных списков


Слайд 9

Пример различного написания имен ФАМИЛИЯ ЛИВИЙСКОГО ЛИДЕРА Источник: google.com Важность обработки опечаток, синонимов, сокращений и т.п.


Слайд 10

Требования к средствам сканирования Наличие «белых списков» как механизма сокращения ложных совпадений Интеграция с ИТ системами банка Адаптация к организационной структуре банка (временные зоны, филиалы, системы CRM,…) Простой и быстрый способ обновления списков Требования по безопасности и отчетности


Слайд 11

Основные виды списков Международные списки OFAC (SDN) European Union United Nations Bank Of England FATF/GAFI … Не всегда точны (задержки обновлений) Нет связей между личностями или организациями


Слайд 12

Основные виды списков Коммерческие списки WorldCheck Factiva Thomson Financial … Высокая стоимость Высокая точность (немедленные обновления) Связи между личностями или организациями Могут вызывать множество ложных совпадений (если нет механизма «белых списков»)


Слайд 13

Основные виды списков Ваши собственные списки Недобросовестные клиенты Клиенты, связанные с высоким риском Списки локальных организаций … Дополнительные преимущества внедрения средств сканирования/фильтрации Ускорение внутренних процессов банка


Слайд 14

Организация сканирования данных


Слайд 15

Организационные вопросы Кто получает уведомления ? Какова процедура обработки уведомлений ? Каковы правила вовлечения руководства банка в сложных случаях ? Кто имеет право создавать «Белые списки» ? Каковы правила обработки «Белых списков» ? Как обрабатываются нестандартные ситуации ? (Cut Overs, Treasury positions, крупные платежи,…)


Слайд 16

Организационные вопросы Кто авторизует платежи ? Централизована ли авторизация, или руководство отделения имеет соответствующие полномочия ? Кто просматривает записи аудита ? Как часто производится сканирование ? Какими сотрудниками ? Кто отвечает за обновление списков ? Проверяются ли списки до начала использования и кем ?


Слайд 17

Технологические вопросы Как генерируются уведомления (вручную, автоматически) ? Как долго хранятся данные для аудита ? Как обеспечивается интеграция с бизнес – приложениями банка ? (АБС, Бэк-офис, Казначейство, Бухгалтерия) Как обновляются списки ? Покупать ли коммерческие списки ? (World-Check, Factiva,…) Сканировать ли базу данных клиентов непосредственно или экспортировать данные ?


Слайд 18

Другие вопросы Когда организовывать обучение ? Кого обучать ? (Комплайнс-контроль, Расчеты, бэк-офис, руководители отделений…) Как учитывать текучесть кадров ? Регулярная оценка эффективности решения Выбор централизованного или распределенного решения Как организовать работу в зарубежных филиалах ? (напр. СНГ, Европа, США,…)


Слайд 19

victor.sadovsky@swift.ru Садовский Виктор Львович, старший эксперт РОССВИФТ С П А С И Б О !


×

HTML:





Ссылка: