'

Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни (Unit-linked)

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни (Unit-linked) Докладчик Егор Косолапов, Управляющий партнер Fortune Capital


Слайд 1


Слайд 2

Основные преимущества Unit-linked: - Низкий порог входа - Низкие издержки - Большой выбор фондов


Слайд 3

Основные преимущества Unit-linked: - Безналоговый рост - Удобство платежей - Гибкость - Легко открыть и управлять


Слайд 4

Взаимные Фонды


Слайд 5

Корреляция между мировыми финансовыми индексами


Слайд 6

Доходность различных классов активов 2004-2009 г.г.


Слайд 7

+91,6%


Слайд 8

JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund, USD JPMorgan Funds – JF India Fund, USD JPMorgan Funds – Global Natural Resources Fund, EUR +71% +139% +92%


Слайд 9

Инвестиционный портфель


Слайд 10

Доходность Инвестиционного портфеля Доходность портфеля +10,4% (Nov/2009 – Nov/2010)


Слайд 11

Финансовое планирование


Слайд 12

Расчет Капитала Текущий доход $3.000 / мес. Желаемая пенсия $2.000 / мес. $24.000 / год Через 25 лет $6.773 / мес. $81.276 / год Инфляция 5% Срок 25 лет 10% доходность $ 240.000 10% доходность $ 812.760 5% доходность $ 480.000 5% доходность $ 1.625.520 Инфляция 5% Срок 25 лет Для создания Капитала $ 1.625.520 за 25 лет необходимо инвестировать $ 752 в месяц, ежегодно увеличивая взнос на 5% при средней доходности 12% год.


Слайд 13

Анкетные данные Игоря: Возраст 30 лет Время до пенсии 25 лет Зарплата 100.000 р.в месяц Бюджет расходов 70.000 р. Инвестиционные ресурсы 30.000 р. Финансовые цели: Обучение сына Сергея возраст 7 лет начало обучения 2020 год продолжительность 5 лет стоимость $10.000 в год 2. Обучение дочери Дарьи возраст 4 года начало обучения 2023 год продолжительность 5 лет стоимость $10.000 в год 3. Создать Капитал к 2035 году для получения пенсии (% от капитала) в размере $ 2.000 в месяц


Слайд 14


Слайд 15

Пенсионный фонд $ 1.618.855 (50 млн. руб.) Выплаты за обучение дочери Дарьи Выплаты за обучение сына Сергея


Слайд 16

Регулярный взнос в месяц: $ 1075 или 32.895 р. Ежегодная индексация взносов на 5% Срок инвестирования 25 лет Решение- Unit-Linked:


Слайд 17

Переплата за пенсию в € 3000 равна € 192,188!!! День бездействия стоит € 17 или 700 руб., а месяц 21,000 руб.


Слайд 18

Егор Косолапов  Управляющий партнер, Fortune Capital   Москва, Певческий пер. д. 4 Моб. +7 903 796 6329 E-mail: KosolapovEV@fortune-cap.ru Skype: egor.kosolapov ICQ: 444-534-294 Web: www.fortune-cap.com Спасибо за внимание!


×

HTML:





Ссылка: