'

ОАО АКБ «Русский земельный банк» Годовой отчет за 2008 год

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

ОАО АКБ «Русский земельный банк» Годовой отчет за 2008 год


Слайд 1

Годовой отчет за 2008 год 1 Содержание


Слайд 2

Годовой отчет за 2008 год 2 Обращение Председателя Правления Банка Уважаемые Акционеры! Прежде всего, позвольте поздравить вас с юбилеем Банка! 15 лет – это достаточно солидный возраст для банка в условиях современной банковской системы. Можно смело сказать, что период взросления прошел, и Банк вступил в стадию устойчивого развития. 2008 год – кризисный год для банковской системы России, для ОАО АКБ «Русский земельный банк» стал годом укрепления позиций в банковской сфере. Увеличение уставного капитала, рост клиентской базы, открытие операционной кассы «Шуваловский», казначейское обслуживание компаний группы «ИНТЕКО» - все это итоги прошлого года. В ноябре 2008 года, на пике кризисных тенденций, Банком была завершена дополнительная эмиссия акций, в результате которой уставный капитал Банка увеличился на 390% и составил 1 миллиард 135 миллионов рублей. Благодаря взвешенной инвестиционной политике, высокому уровню риск-менеджмента, качественной и высокопрофессиональной работе наших сотрудников, своевременному и адекватному принятию мер для нивелирования негативных событий, валюта баланса увеличились на 14%, чистая прибыль составила более 23 миллионов рублей. Мы сохранили верность выбранной стратегии и продолжили развитие действующих и разработку новых услуг для наших клиентов. Стратегия Банка в отчетном году базировалась на расширении клиентской базы и дальнейшем развитии взаимовыгодных партнерских отношений с клиентами. В 2008 году, под спонсорством Банка Москвы, наш Банк стал ассоциированным участником международной платежной системы Visa и внедрил карточные проекты. Успехи ОАО АКБ «Русский земельный банк» в 2008 году и в прошедшие годы были бы невозможны без взаимопонимания и доверия со стороны наших акционеров, клиентов и партнеров. Позвольте от имени Совета директоров, Правления и всего коллектива Банка выразить признательность всем акционерам, партнерам и клиентам Банка за доверие, поддержку и плодотворное сотрудничество в 2008 г. Я уверен, что добрые отношения, сложившиеся за годы совместной деятельности, будут служить залогом успешной и плодотворной работы в будущем . С уважением,  Председатель Правления А.Е. Могилевский


Слайд 3

Годовой отчет за 2008 год 3 Информация о Банке, Приоритеты, Ценности ОАО АКБ «Русский земельный банк» создан в 1994 году в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Банк непрерывно совершенствуется, предлагая своим клиентам новые виды банковских продуктов, более современные IT-технологии, повышая профессионализм своих сотрудников. ОАО АКБ «Русский земельный банк» стремится обеспечить современный уровень обслуживания своим клиентам: - эффективно используя все имеющиеся финансовые инструменты, банковские методики и технологии; - изучая потребности своих клиентов и предлагая им современные и качественные банковские продукты и услуги; - расширяя спектр розничных продуктов; - минимизируя риски, путем проведения взвешенной инвестиционно-финансовой политики. Положение Банка в банковском секторе   В настоящее время Банк представляет собой современную универсальную кредитную организацию, предоставляющую полный комплекс банковских услуг. ОАО АКБ «Русский земельный банк» является профессиональным участником рынка ценных бумаг и обладает необходимыми лицензиями, позволяющими осуществлять на рынке любые виды операций. Банк оснащен современной вычислительной и оргтехникой, а также программными средствами, которые в комплексе являются на сегодняшний день наиболее перспективным решением проблемы программно-технического обеспечения современного банка. Банк занимает стабильное положение среди кредитных организаций, действующих на территории Российской Федерации. По критериям оценки финансовой устойчивости, определяемой через показатели, утвержденные Указанием Банка России от 30.04.2008 г. № 2005-У "Об оценке экономического положения банков",  Банк отнесен во 2 квалификационную группу.


Слайд 4

Годовой отчет за 2008 год 4 Информация о Банке, Приоритеты, Ценности Отчет Совета директоров ОАО АКБ «Русский земельный банк» о результатах развития Банка по приоритетным направлениям деятельности Деятельность Банка в 2008 году была направлена на планомерное и поступательное развитие приоритетных направлений. Особое внимание уделялось повышению качества предоставляемых услуг, расширению линейки вкладов по депозитам для физических и юридических лиц, усилению риск-менеджмента, диверсификации портфеля ценных бумаг, повышению качества и расширению спектра финансовых услуг, предлагаемых Клиентам. Приоритетные направления деятельности и перспективы развития Банк видит свою миссию в предоставлении Клиентам полного комплекса банковских продуктов и услуг, в создании для Клиентов максимально комфортных условий взаимного сотрудничества. Банк стремится быстро и качественно удовлетворять все потребности Клиентов. Для этого в Банке оперативно рассматриваются вопросы кредитования, процентной политики, к решению ключевых вопросов всегда готово подключиться руководство Банка. Банк проводит политику открытости Банка для Клиентов, все существенные факты, финансовая отчетность Банка всегда доступны и публичны. Банк будет продолжать активную политику в отношении укрепления своих рыночных позиций; разработку и внедрение новых банковских продуктов, с учетом потребностей клиентов Банка; расширение клиентской базы и объемов операций во всех сферах банковской деятельности. Приоритетными направлениями в развитии Банка в течение 2009 года и последующих лет являются: - предоставление услуг специализированного депозитария в целях эффективного управления активами своих акционеров и клиентов на финансовых рынках; - дальнейшее развитие независимой системы управления рисками и внутреннего контроля; - разработка и предложение клиентам и контрагентам программ реструктуризации активов; - выпуск зарплатных и корпоративных карт платежной системы Visa Int. (Visa Electron, Visa Classic и Visa Gold). - разработка и внедрение системы управления непрерывностью деятельности.


Слайд 5

Годовой отчет за 2008 год 5 Анализ деятельности Банка в 2008 году Капитал служит основой развития любого банка и обеспечивает его способность компенсировать возможные убытки. Эффективно управляемые банки с адекватной величиной капитала более устойчивы и в большей степени способны предоставлять кредиты клиентам и акционерам. Размер Капитала существенно влияет на уровень надежности и доверия к банку, служит защитой для средств вкладчиков и кредиторов. Доля собственных средств (Капитала) Банка в валюте баланса за последние 5 лет выросла в 2,6 раза.


Слайд 6

Годовой отчет за 2008 год 6 Анализ деятельности Банка в 2008 году Увеличение уставного капитала и эффективное управление ликвидностью привело к существенному увеличению всех обязательных нормативов. Прирост собственных средств (Капитала) Банка составил 386,6%, улучшились показатели ликвидности Банка (рост показателя мгновенной ликвидности составил 38,1%, показатель долгосрочной ликвидности снизился на 19,2%), уровень совокупного кредитного риска снизился на 93,2%. Финансовая устойчивость Банка, определяемая через показатели, утвержденные Указанием Банка России от 30.04.2008 г. № 2005-У "Об оценке экономического положения банков",  имеет положительную динамику и подтверждает отнесение его во 2 квалификационную группу.


Слайд 7

Годовой отчет за 2008 год 7 Анализ деятельности Банка в 2008 году По результатам 2008 года основные финансовые показатели Банка свидетельствуют об устойчивой тенденции динамичного развития. Динамика роста активов 2007 года продолжилась и в 2008 году. Структура активов   В 2008 году Банк постепенно менял стратегию размещения ресурсов. Структура активов банка, отражающая основные принципы деятельности Банка, претерпела ряд изменений. По отношению к общей стоимости активов объем инвестиций в ценные бумаги в 2008 году сократился и составил 43%, вырос кредитный портфель и составил 11%, снизился до 13% объем межбанковских кредитов.


Слайд 8

Годовой отчет за 2008 год 8 Анализ деятельности Банка в 2008 году Структура пассивов Структура пассивов Банка отображает соотношение собственных и заемных средств. В структуре пассивов по состоянию на 01.01.09 г. собственные средства составляют 39%, обязательства перед клиентами 48%, привлеченные средства кредитных организаций 11%. В структуре собственных средств 66% составляет Уставный капитал, 24% составляют доходы банка, 6% - фонды и 4% добавочный капитал в виде эмиссионного дохода.


Слайд 9

Годовой отчет за 2008 год 9 Анализ деятельности Банка в 2008 году В 2008 году Банк расширил перечень банковских продуктов и услуг, предоставляемых своим Клиентам. Банком произведено открытие операционной кассы на территории одного из наших основных клиентов ООО «Магистрат»; осуществлено расширение линейки вкладов по депозитам для физических и юридических лиц; произведено внедрение карточных продуктов; улучшено казначейское обслуживание Клиентов и компаний группы «ИНТЕКО» - вот неполный перечень результатов деятельности Банка в 2008 году. В настоящее время в Банке консолидированы счета большинства компаний группы «ИНТЕКО». Данная корпорация, Постановлением Российского правительства, признана системообразующим предприятием РФ, и имеет в своей структуре предприятия различных отраслей промышленности, от нефтехимической промышленности, строительства, гостиничного бизнеса, до управления финансовыми активами (ПИФ). Банк предоставляет своим Клиентам максимальные условия для развития их бизнеса. Банк не занимается розничным кредитованием, на рынке кредитных услуг Банк проводит взвешенную политику нацеленную на минимизацию рисков. Одним из элементов банковской деятельности является межбанковское кредитование. В 2008 году Банк размешал свои свободные ресурсы в банках-контрагентах первого эшелона. Генеральные соглашения подписаны с такими банками, как ОАО «Сбербанк России», ОАО «Газпромбанк», ОАО «Промсвязьбанк», АКБ «Московский Деловой Мир», «Номос- банк» ЗАО, ОАО «Транскредитбанк», АКБ «Транскапиталбанк» ЗАО. Банком подписано генеральное соглашение с Банком России об условиях совершения операций прямого РЕПО на фондовой бирже ММВБ.


Слайд 10

Годовой отчет за 2008 год 10 Анализ деятельности Банка в 2008 году Основным видом деятельности Банка в 2008 году являлись инвестиции в облигации российских эмитентов. Торговый и инвестиционный портфель ценных бумаг на 01.01.09 г. составляет 43,4% активов Банка. Объем вложений в портфель государственных облигаций составил 64,2 млн. руб., в облигации Европейского Банка Реконструкции и Развития 175,2 млн. руб., в корпоративные облигации 1603,3 млн.руб. Банком была проведена диверсификация портфеля ценных бумаг, путем инвестирования в облигации Банка России, ЕБРР, в корпоративные облигации системообразующих предприятий РФ. Все активы Банка отражены по их рыночной стоимости путем переоценки и создания резервов.


Слайд 11

Годовой отчет за 2008 год 11 Анализ деятельности Банка в 2008 году Доходы Банка тыс.руб. Структура доходов Банка в 2008 году не претерпела изменений. Доходы от инвестиций в ценные бумаги составили – 196,2 млн.руб., доходы по кредитным операциям – 88 млн.руб., 18,4 млн. руб. комиссионные доходы. Расходы Банка тыс.руб. В структуре расходов основными статьями являются расходы по уплаченным процентам Клиентам Банка – 105,4 млн.руб., проценты по МБК – 43,3 млн.руб., управленческие расходы – 85,5 млн. руб.


Слайд 12

Годовой отчет за 2008 год 12 Управление рисками Основные факторы риска, связанные с деятельностью Банка. В группу финансовых рисков включаются риски, связанные с финансовой деятельностью Банка. К финансовым рискам относятся кредитный и рыночный риск, риск ликвидности, процентный риск, валютный риск, инфляционный риск, операционные риски связанные с внутрибанковскими операциями. Банк располагает эффективной системой управления рисками, которая отражает основные требования и подходы «Базель-II». Банк на непрерывной основе осуществляет мониторинг рисков . Кредитный и рыночный риск. В целях управления кредитными и рыночными рисками финансовых вложений Банка и нейтрализации их возможного негативного влияния в ОАО АКБ «Русский земельный банк» реализуются меры управления кредитными и рыночными рисками, включающие: -процедуры отбора наиболее надежных заемщиков и наименее рискованных финансовых инструментов; -лимиты, ограничивающие вложения Банка в различные сегменты рынка во избежание чрезмерной концентрации рисков и снижения операционных рисков; -процедуры мониторинга уровня риска финансовых вложений, позволяющие принимать предупредительные меры при выявлении негативных тенденций. Риск ликвидности и источников финансирования. Обеспечение устойчивости и управление риском ликвидности является одной из ключевых задач для успешного функционирования Банка. Риск ликвидности Банка возникает в случае наличия у него несбалансированных по срокам активов и пассивов. Банк России жестко контролирует риск ликвидности, установив значения нормативов мгновенной и текущей ликвидности Н2 и Н3. Риск источников финансирования контролируется Банком России нормативом достаточности капитала Н1. В 2008 году нормативы Н1, Н2, Н3 ОАО АКБ «Русский земельный банк» выполнялись, активы и пассивы по срокам были достаточно диверсифицированы и сбалансированы между собой.


Слайд 13

Годовой отчет за 2008 год 13 Управление рисками Процентный риск. Процентные риски в России зависят, в основном от изменения ставки рефинансирования Банка России. Поскольку Банк России в 2008 года неоднократно повышал ставку рефинансирования. По мере повышения общей доходности финансовых рынков, как правило, повышаются и ставки привлечения и размещения ресурсов, что в итоге приводит к сохранению или незначительному снижению банковской маржи. При наличии у Банка сбалансированных по срокам активов и пассивов, влияние процентного риска на финансовые показатели Банка становится минимальным. Валютный риск. Мерой подверженности Банка валютному курсу является величина открытой валютной позиции, максимальное значение которой регулируется Банком России и установлено не более 20% от капитала Банка суммарно во всех валютах, и не более 10% отдельно в каждой валюте, включая балансирующую позицию в рублях. Контроль за величиной ОВП Банка со стороны Банка России осуществляется на ежедневной основе. Банк выполняет требования Банка России по контролю за величиной ОВП. Наибольший риск для Банка представляют резкие колебания курсов валют, в которых у Банка имеются значительные открытые валютные позиции, валютный риск Банка в 2008 году соответствовал нормативным значениям. Инфляционный риск. Выпущенные ценные бумаги ОАО АКБ «Русский земельный банк» представляют собой обыкновенные акции, доступные для свободного обращения, а также векселя. ОАО АКБ «Русский земельный банк» выпускает процентные и дисконтные векселя. При этом общий объем выпускаемых векселей ограничивается Банком России величиной 100 % капитала Банка. Операционный риск. Операционные риски определяются как риски прямых и косвенных потерь, вызванных ошибками или несовершенством процессов, систем в Банке, ошибками или недостаточной квалификацией персонала Банка или неблагоприятными внешними событиями нефинансовой природы (например, мошенничество или стихийное бедствие). В основе управления операционными рисками лежит качественное выявление операций Банка или процессов внутри него, подверженных операционным рискам, и оценка данных рисков.


Слайд 14

Годовой отчет за 2008 год 14 Управление рисками Для этих целей создана эффективная система внутреннего контроля. В Банке разработаны и внедрены специальные процедуры, препятствующие несанкционированному использованию служебной информации, а также возникновению конфликта интересов. Еще одним инструментом, позволяющим выявить операционные риски Банка, является анализ расходов Банка. Предметом данного анализа являются расходы, непосредственно связанные с операционными рисками (штрафы, пени и т.д.), а также другие операционные расходы, возникновение которых не может быть объяснено состоянием рынков или прочими событиями. Анализ расходов позволяет выявить источники операционных рисков, а также дать им количественную и статистическую оценку. К прочим относятся риски, не вошедшие в финансовые и функциональные риски. Это прежде всего риск несоответствия и риск потери деловой репутации. Риск несоответствия - это риск потери части доходов или капитала, возникающий при нарушении или несоблюдении законов, инструкций, положений, предписаний или принятых этических норм. Управление риском несоответствия включает в себя: проверки на предмет соблюдения норм, осуществляемых соответствующими должностными лицами. Данные риски предупреждаются и преодолеваются путем правильного подбора, обучения и расстановки кадров. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Отдел финансового мониторинга Банка контролирует соблюдение требований международного и российского законодательства по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансирования терроризма. Каждый клиент и контрагент Банка подвергается контролю в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, который является важным элементом системы управления рисками.


Слайд 15

Годовой отчет за 2008 год 15 Финансовый отчет БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года в тыс. руб.


Слайд 16

Годовой отчет за 2008 год 16 Финансовый отчет


Слайд 17

Годовой отчет за 2008 год 17 Финансовый отчет


Слайд 18

Годовой отчет за 2008 год 18 Финансовый отчет ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года в тыс. руб.


Слайд 19

Годовой отчет за 2008 год 19 Финансовый отчет


Слайд 20

Годовой отчет за 2008 год 20 Финансовый отчет


Слайд 21

Годовой отчет за 2008 год 21 Финансовый отчет СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года в тыс. руб.


Слайд 22

Годовой отчет за 2008 год 22 Финансовый отчет ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (публикуемая форма) за 2008 г. в тыс.руб.


Слайд 23

Годовой отчет за 2008 год 23 Финансовый отчет


Слайд 24

Годовой отчет за 2008 год 24 Финансовый отчет


Слайд 25

Годовой отчет за 2008 год 25 Финансовый отчет


Слайд 26

Годовой отчет за 2008 год 26 Финансовый отчет ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года в тыс. руб. .


Слайд 27

Годовой отчет за 2008 год 27 Финансовый отчет


Слайд 28

Годовой отчет за 2008 год 28 Аудиторское заключение ИЗ АУДИТОРСКОГО ЗАКЛЮЧЕНИЯ По мнению аудиторской организации Общество с ограниченной ответственностью “Банк’c-Аудит-Сервис”, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов, сведения об обязательных нормативах отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение кредитной организации Открытое акционерное общество “Акционерный коммерческий банк “Русский земельный банк” по состоянию на 01 января 2009 года. Данные аудиторской организации: Название: Общество с ограниченной ответственностью "Банк'с-Аудит-Сервис" ФИО руководителя: Мостовая Елена Владимировна Местонахождение 129010, г. Москва, Проспект Мира, д. 16, стр. 2 Номер и дата лицензии на осуществление аудиторской деятельности: № Е 004587 на осуществление аудиторской деятельности, выданная в соответствии с Приказом Минфина РФ от 27.06.2003 № 195 сроком на пять лет и продленная в соответствии с Приказом Минфина РФ от 11.06.2008г. № 311 до 27.06.2013г. Членство в аккредитованных профессиональных аудиторских объединениях: Общество с ограниченной ответственностью "Банк'с-Аудит-Сервис" является членом Аудиторской палаты России.


Слайд 29

Годовой отчет за 2008 год 29 Аудиторское заключение Руководитель аудиторской проверки: Фамилия Имя Отчество: Мостовая Елена Владимировна Должность: Генеральный директор Номер квалификационного аттестата: К006166 Дата выдачи квалификационного аттестата: 01.08.2003 Дата окончания действия квалификационного аттестата: 01.08.2020 Документ, подтверждающий полномочия лица, проводившего аудит (название, номер, дата): Приказ № 1 от 11 января 2009 г.


Слайд 30

Годовой отчет за 2008 год 30 Контактная информация Полное официальное наименование Банка: Открытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «Русский земельный банк». Сокращенное наименование Банка:  ОАО АКБ «Русский земельный банк».   Местонахождение и почтовый адрес: 123104, г.Москва, Сытинский пер. д.3/25, стр.1 Телефоны: (495) 699-01-62 Факс: (495) 913-63-43 Отдел расчетных операций: (495) 699-03-84 Начальник отдела - Щербинина Юлия Владимировна Отдел кредитных и факторинговых операций (495) 913-63-40 Начальник отдела - Подлипенец Татьяна Петровна Интернет-сайт: http://www.ruszembank.ru


Слайд 31

Годовой отчет за 2008 год 31 Лицензии Лицензия на осуществление банковских операций № 2810 от 29.12.2003г. на право осуществления следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте: -     Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). -    Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.     Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. -    Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах. -       Выдача банковских гарантий. -      Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Лицензия на осуществление банковских операций № 2810 от 29.12.2003 на право осуществления следующих операций со средствами в рублях и иностранной валюте: -    Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). -   Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет. -     Открытие и ведение банковских счетов физических лиц. -     Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.


Слайд 32

Годовой отчет за 2008 год 32 Лицензии Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг: № 077-09236-100000 от 04.07.2006г. без ограничения срока действия – на осуществление брокерской деятельности; № 077-09241-010000 от 04.07.2006г. без ограничения срока действия – на осуществление дилерской деятельности; № 077-09246-001000 от 04.07.2006г. без ограничения срока действия – на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами; № 077-09247-000100 от 04.07.2006г. без ограничения срока действия – на осуществление депозитарной деятельности; Лицензия № 22-000-1-00072 от 25 января 2007г. сроком на 5лет – на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Регистрационный номер участника фондовой секции ММВБ № 601 от 24.10.2006 г. Свидетельство №710 от 24.02.2005г. о включении Банка в Реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов. Запись о государственной регистрации Акционерного коммерческого банка ОАО АКБ «Русский земельный банк» внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 30.10.2002г. Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по г.Москве, присвоен основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 1027739484321 Членство в ассоциациях, союзах Банк является: членом Ассоциации российских банков; членом Московского банковского союза; членом Национального бюро кредитных историй.


Слайд 33

Годовой отчет за 2008 год 33 Сведения о крупных сделках и сделках с заинтересованностью Перечень совершенных Банком в 2008 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" крупными сделками, а также сделок, в совершении которых имелась заинтересованность. Сделки с заинтересованностью: 1. Дата совершения сделки: 31 октября 2008 года Стороны сделки: ОАО АКБ «Русский земельный банк»; Батурина Елена Николаевна. Фамилия, имя отчество заинтересованного лица: Батурина Елена Николаевна Основание, в силу которого соответствующее лицо являлось заинтересованным в сделке: занимает должность Председателя Совета директоров ОАО АКБ «Русский земельный банк», владеет более 20% голосующих акций общества. Предмет сделки: Обыкновенные именные бездокументарные акции ОАО АКБ «Русский земельный банк». Наименование органа эмитента, одобрившего сделку: внеочередное общее собрание акционеров. Дата принятия решения: 12 ноября 2007г., протокол от 13 ноября 2007г. №19 Размер сделки (руб.): 1 069 984 127,62 2. Дата согласования сделки: 29 декабря 2008 года Стороны сделки: ОАО АКБ «Русский земельный банк»; ЗАО «ИНТЕКО». Фамилия, имя отчество заинтересованного лица: Батурина Елена Николаевна Основание, в силу которого соответствующее лицо являлось заинтересованным в сделке: занимает должность Председателя Совета директоров ОАО АКБ «Русский земельный банк», владеет более 20% голосующих акций общества. Предмет сделки: нежилое помещение вместе с внутренними и внешними инженерными системами, коммуникациями и сетями, общей площадью 814,3 (Восемьсот четырнадцать целых три десятых) кв.м., расположенное по адресу: г.Москва, Сытинский пер., д.3/25, стр.1. Наименование органа эмитента, одобрившего сделку: внеочередное общее собрание акционеров. Дата принятия решения: 29 декабря 2008г., протокол от 30 декабря 2008г. №2 Размер сделки (руб.): 1 109 656 517,00 В 2008 ОАО АКБ «Русский земельный банк» существенных сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" крупными сделками, не совершал.


Слайд 34

Годовой отчет за 2008 год 34 Отчет о выплате (объявленных) начисленных дивидендов В соответствии с Решениями Общего собрания акционеров дивиденды по акциям в 2008 году ОАО АКБ «Русский земельный банк» не выплачивались. Сведения о Совете Директоров Банка На годовом общем собрании, которое состоялось 26 июня 2008 года, членами Совета директоров Банка были избраны: 1. Батурина Елена Николаевна 2. Беликова Тамара Владимировна 3. Парнышков Илья Константинович 4. Кувшинов Дмитрий Александрович 5. Резчиков Александр Юрьевич 6. Могилевский Александр Евгеньевич 7. Эдель Константин Ефимович Председатель Совета директоров - Батурина Елена Николаевна Год рождения: 1963 г. Образование: высшее Сведения об исполнительных органах управления Банком


Слайд 35

Годовой отчет за 2008 год 35 Сведения об исполнительных органах управления Банком Доля в уставном капитале кредитной организации: 94,4036% Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента: 94,4036%. Сфера деятельности: Промышленность, строительство   Должности, занимаемые в настоящее время: Заместитель Председателя Совета директоров - Эдель Константин Ефимович Год рождения: 1958 г. Образование: высшее, к.э.н. Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: инвестиции, строительство, промышленность. Должности, занимаемые в настоящее время:  


Слайд 36

Годовой отчет за 2008 год 36 Сведения об исполнительных органах управления Банком Беликова Тамара Владимировна Год рождения: 1950 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Бухгалтерский учет и отчетность Должности, занимаемые в настоящее время: Резчиков Александр Юрьевич Год рождения: 1968 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Финансы предприятия Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 37

Годовой отчет за 2008 год 37 Сведения об исполнительных органах управления Банком Могилевский Александр Евгеньевич Год рождения: 1958 г. Образование: высшее, к.э.н. Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Текущее руководство деятельностью Банка. Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 38

Годовой отчет за 2008 год 38 Сведения об исполнительных органах управления Банком Парнышков Илья Константинович Год рождения: 1962 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: ВЭС, экономика, СМИ Должности, занимаемые в настоящее время: Кувшинов Дмитрий Александрович Год рождения: 1967 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: экономика. Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 39

Годовой отчет за 2008 год 39 Сведения об исполнительных органах управления Банком Сведения о лице, занимающем должность единоличного исполнительного органа Председатель Правления – Могилевский Александр Евгеньевич Год рождения: 1958 г. Образование: высшее, к.э.н. Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Текущее руководство деятельностью Банка. Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 40

Годовой отчет за 2008 год 40 Сведения об исполнительных органах управления Банком Сведения о составе коллегиального исполнительного органа Состав коллегиального исполнительного органа (Правления) Банка   Могилевский Александр Евгеньевич Баширов Эдуард Абдразакович Глиняный Алексей Викторович Подлипенец Татьяна Петровна Сафронов Александр Евгеньевич Председатель Правления - Могилевский Александр Евгеньевич Год рождения: 1958 г. Образование: высшее, к.э.н. Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Текущее руководство деятельностью Банка. Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 41

Годовой отчет за 2008 год 41 Сведения об исполнительных органах управления Банком Баширов Эдуард Абдразакович Год рождения: 1970 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Управление инвестиционной деятельностью Банка.   Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 42

Годовой отчет за 2008 год 42 Сведения об исполнительных органах управления Банком Глиняный Алексей Викторович Год рождения: 1970 Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Разработка и контроль клиентской политики Банка Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 43

Годовой отчет за 2008 год 43 Сведения об исполнительных органах управления Банком Сафронов Александр Евгеньевич Год рождения: 1961 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Главный бухгалтер Банка.   Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 44

Годовой отчет за 2008 год 44 Сведения об исполнительных органах управления Банком Подлипенец Татьяна Петровна Год рождения: 1957 г. Образование: высшее Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет. Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет. Сфера деятельности: Кредитная деятельность Банка Должности, занимаемые в настоящее время:


Слайд 45

Годовой отчет за 2008 год 45 Сведения об исполнительных органах управления Банком Критерии определения и размер вознаграждения Председателя Правления и каждого члена Правления и члена Совета Директоров Система оплаты труда и премирования Председателя Правления и членов Правления, являющихся работниками Банка, с которыми заключены трудовые соглашения, включает в себя следующие выплаты: должностной оклад; премиальные выплаты за полугодие. Должностной оклад - устанавливается в соответствии со штатным расписанием, утверждаемым Правлением Банка по согласованию с Советом Директоров Банка. Премиальные выплаты за полугодие – премии, выплачиваемые в зависимости от финансового результата деятельности Банка по итогам полугодия. Размер вознаграждения за последний завершенный отчетный период составил 24 638,4 (тыс. руб.)


×

HTML:





Ссылка: