'

МСП БАНК: ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

МСП БАНК: ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА


Слайд 1

2 Банки-партнеры ФИНАНСОВАЯ И ИМУЩЕСТВЕННАЯ ПОДДЕРЖКА ИНФОРМАЦИОННАЯ И КОНСУЛЬТАЦИОННАЯ ПОДДЕРЖКА МАЛЫЕ И СРЕДНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ Основан в 1999 году 100% дочерняя организация Внешэкономбанка 42-е место в ТОП 100 российских банков Рейтинги: Standard & Poor's: BBB (в иностранной валюте), BBB+ (в национальной валюте), прогноз – стабильный Moody's Investors Service: Baa2, прогноз – стабильный. МСП Банк - лизинговые компании; - факторинговые компании; - микрофинансовые организации Организации инфраструктуры


Слайд 2

3 ЭВОЛЮЦИЯ ПРОГРАММЫ ОРИЕНТИР НА АКТУАЛЬНЫЕ ПОТРЕБНОСТИ МСП – ЛИЦОМ К МСП 2012… 2011 2010 2009 НЕТОРГОВЫЙ СЕКТОР ИННОВАЦИИ, МОДЕРНИЗАЦИЯ, ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ КЛАСТЕРЫ МАССОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРИОРИТЕТЫ:


Слайд 3

4 4 ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ (на 01.05.2012) Объем поддержки почти 184 млрд рублей РЫНОК ПРОГРАММА Приоритетные направления инновации модернизация, энергоэффективность социальные проекты 300 партнеров 83 региона Инвестпроекты почти 44 тыс договоров с субъектами МСП


Слайд 4

5 ПРИОРИТЕТЫ и ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ПРОГРАММЫ


Слайд 5

6 Кластерное развитие регионов Республика Татарстан: Нефтехимия и полимеры Автомобилестроение финансирование организаций, образующих инфраструктуру поддержки (технопарки, промпарки) финансирование МСП через сеть партнеров Якорные проекты МСП Калужская область: Автокомпоненты Биофармацевтика


Слайд 6

7 ЭВОЛЮЦИЯ ПРОДУКТОВ ДЛЯ СУБЪЕКТОВ МСП


Слайд 7

Программы дистанционного обучения, исследовательские проекты Информационное продвижение, совместные исследования и мероприятия Участие в обсуждении и разработке новых нормативно-правовых документов Обмен опытом поддержки МСП Обеспечение адресности поддержки МСП 8 ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК»


Слайд 8

9 ПРОДУКТОВАЯ ЛИНЕЙКА Банки-партнеры ОАО «МСП Банк» Организации инфраструктуры «Рефинансирование неторгового сектора»** «Лизинг–Старт МСП»*** «Лизинг-Прогресс МСП»* «МСП - Идея»* «МСП - Эффект»* (в разработке) «ФИМ.Лизинг-Целевой»* «Лизинг-Региональный потенциал МСП»*** * поддержка инновационных, модернизационных и энергоэффективных МСП; ** поддержка МСП в неторговом секторе экономики; *** поддержка социально-значимых проектов МСП Лизинговые компании «ФИМ Целевой»* «МСП – Региональный рост»*** (в разработке) «МСП - Маневр»*


Слайд 9

10 ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К СУБЪЕКТАМ МСП Соответствие требованиям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в России» от 24.07.2007 № 209-ФЗ Средняя численность за предшествующий год: микропредприятия - до 15 чел малые предприятия – до 100 чел средние предприятия – до 250 чел Выручка от реализации без НДС за предшествующий год: микропредприятия - оборот до 60 млн рублей малые предприятия – до 400 млн рублей средние предприятия – до 1 млрд рублей Для юридических лиц дополнительно: суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, нерезидентов, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%. Финансовая поддержка не оказывается следующим субъектам МСП: кредитным/страховым организациям/ инвестиционным фондам/негосударственным пенсионным фондам; профессиональным участникам рынка ценных бумаг / ломбардам/ участникам соглашений о разделе продукции; предприятиям игорного бизнеса / предприятиям, осущ-м пр-во и реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых за исключением общераспространённых полезных ископаемых; физическим лицам, не зарегистрированным как ПБОЮЛ/ нерезидентам РФ Более подробная информация на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru


Слайд 10

11 КРИТЕРИИ ОТБОРА БАНКОВ-ПАРТНЕРОВ Более подробная информация на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru Наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности, соблюдение обязательных нормативов; Отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России; Положительное аудиторское заключение, наличие аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО; Устойчивое финансовое положение, в т.ч. соответствие требованиям в части достаточности капитала, размера активов, взвешенных по уровню риска, уровня просроченной задолженности по кредитам МСП, доли негосударственных ценных бумаг в активах банка, убытков, наличия оборотов и/или остатков по счетам картотеки и др.; Отсутствие негативной кредитной истории в ОАО «МСП Банк», Внешэкономбанке и в других банках группы Внешэкономбанк; Наличие опыта работы по кредитованию субъектов МСП и сформированного портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП на дату подачи заявки, наличие специализированных технологий/программ работы с субъектами МСП; Рейтинги не ниже уровня, установленного рейтинговыми агентствами.


Слайд 11

12 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ кредитная линия с лимитом выдачи «ФИМ Целевой» до 5 лет Любое имущество/права, принадлежащие заемщику или третьим лицам на праве собственности, при этом отсутствуют ограничения правового характера кредитная линия с лимитом выдачи/ кредит По решению кредитного комитета Банка, но не более 12,5% годовых до 5 лет Партнеру МСП срок форма выдачи обеспечение Продукт «ФИМ Целевой» сумма размер финансирования одному субъекту МСП: не более 60 млн рублей Осуществление кредитной поддержки субъектов МСП при реализации инновационных, модернизационных и энергоэффективных сделок График погашения кредита Кредит субъекту МСП должен быть обеспечен не менее чем на 75% от суммы основного долга Определяется исходя из фин.положения Банка Любое имущество/права, принадлежащие заемщику или третьим лицам на праве собственности, при этом отсутствуют ограничения правового характера Категорию сделки определяет Банк -партнер


Слайд 12

13 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ кредитная линия с лимитом выдачи «МСП- Маневр» до 7 лет залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка кредит / кредитная линия с лимитом выдачи не выше 12,5% годовых до 7 лет, но не более срока действия кредитного договора с Банком-партнером залог приобретаемого в рамках проекта имущества и имущественных прав поручительство третьих лиц, банковские гарантии иное ликвидное обеспечение, составляющее не менее 75% от суммы кредита Партнеру МСП срок форма выдачи ставка обеспечение финансирование субъектов МСП на цели реализации модернизационных проектов («МСП – Маневр») (инновационных («МСП-Идея») / энергоэффективных (МСП-Эффект» )проектов) Продукт «МСП – Маневр» («МСП – Идея» и «МСП – Эффект» - находятся в стадии разработки) сумма от 60 млн рублей до 150 млн рублей от 60 млн рублей до 150 млн рублей Кредитный договор между МСП Банком и Банком-партнером заключается отдельно под каждый финансируемый проект Субъекта МСП доп. условия наличие бизнес-плана проекта участие субъекта МСП собственными средствами в финансировании проекта не менее 15% осуществление регулярного мониторинга хода реализации проекта на базе утвержденных контрольных событий


Слайд 13

14 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ Разовая выдача «Рефинансирование неторгового сектора» до 5 лет Любое имущество/права, принадлежащие заемщику или третьим лицам на праве собственности, при этом отсутствуют ограничения правового характера кредит По решению кредитного комитета Банка до 5 лет Партнеру МСП срок форма выдачи обеспечение Продукт «Рефинансирование неторгового сектора» сумма размер финансирования одному субъекту МСП: не более 60 млн рублей Осуществление кредитной поддержки субъектов МСП для последующего финансирования субъектов МСП, относящихся к неторговому сектору МСП*, в рамках региональных лимитов График погашения кредита Кредит субъекту МСП должен быть обеспечен не менее чем на 75% от суммы основного долга Определяется исходя из фин. положения Банка, Региональных квот, портфеля кредитов Субъектам МСП, представленного к рефинансированию Любое имущество/права, принадлежащие заемщику или третьим лицам на праве собственности, при этом отсутствуют ограничения правового характера Кредитование Субъектов МСП, относящихся к неторговому сектору МСП в соответствии с установленными Региональными квотами


Слайд 14

15 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ кредитная линия с лимитом выдачи «МСП – Региональный рост» От 1 года до 3 лет Залог прав (требований) по кредитам субъектов МСП кредитная линия с лимитом выдачи/ кредит Кредит субъекту МСП должен быть обеспечен не менее чем на 75% от суммы основного долга От 6 месяцев до 3 лет Партнеру МСП срок форма выдачи обеспечение Продукт «МСП – Региональный рост» (находится в стадии разработки) сумма размер финансирования одному субъекту МСП: не более 60 млн рублей Осуществление кредитной поддержки субъектов МСП на территориях моногородов и Республики Калмыкия; Республики Дагестан; Республики Ингушетия; Кабардино-Балкарской Республики; Карачаево-Черкесской Республики; Республики Северная Осетия – Алания; Чеченской Республики; Республики Тыва; Забайкальского края; Чукотского АО Определяется исходя из фин. положения Банка 120 дней с даты заключения кредитного договора 30 дней с даты получения транша от ОАО «МСП Банк» Период предоставления кредита


Слайд 15

16 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ кредитная линия с лимитом выдачи «ФИМ. Лизинг- Целевой» до 5 лет залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период кредитования); лизинг коэффициент среднегодового удорожания не выше 12,5% до 5 лет предмет лизинга должен относиться к 3 и выше амортизационной группе Партнеру МСП срок форма выдачи стоимость обеспечение Категорию сделки определяет лизинговая компания имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных / модернизационных / энергоэффективных сделок Продукт «ФИМ. Лизинг-Целевой» сумма не менее 10 млн рублей не менее 150 тыс рублей и не более 60 млн рублей (сумма имущественной поддержки) доп. условия участие в приобретении предмета лизинга- не менее 30% от стоимости предмета лизинга учет предметов лизинга на балансе лизинговой компании или лизингополучателя


Слайд 16

17 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ кредитная линия с лимитом выдачи «Лизинг- Проектный» до 7 лет залог предметов лизинга поручительство Субъекта МСП поручительство физического лица иные виды обеспечения (в т.ч. недвижимость) лизинг коэффициент среднегодового удорожания от 13,5% до 14,5 % до 7 лет, но не более срока действия кредитного договора с ЛК предметы лизинга должны относиться к 4 и выше амортизационной группе Партнеру МСП срок форма выдачи стоимость обеспечение имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных/ модернизационных/ энергоэффективных проектов Продукт «Лизинг-Прогресс МСП» сумма от 60 млн рублей до 150 млн рублей от 60 до 150 млн рублей (сумма имущественной поддержки) Кредитный договор между МСП Банком и Лизинговой компанией заключается отдельно под каждый финансируемый проект Субъекта МСП доп. условия наличие бизнес-плана проекта с обязательным расчетом его экономической эффективности и указанием источников финансирования участие в приобретении предметов лизинга - не менее 15% от стоимости предметов лизинга (по договору поставки)


Слайд 17

18 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ кредитная линия с лимитом выдачи «Лизинг- Старт МСП» до 5 лет залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период залогового обеспечения) договор финансовой аренды (лизинга) коэффициент среднегодового удорожания предметов лизинга не более 16% годовых до 5 лет Партнеру МСП срок форма выдачи стоимость обеспечение Продукт «Лизинг-Старт МСП» сумма не более 70% от стоимости предмета лизинга размер финансирования одному субъекту МСП: не менее 150 тыс рублей и не более 30 млн рублей Финансирование затрат Лизинговой компании, связанных с приобретением оборудования и/или спецтехники, с целью последующей передачи в лизинг Субъектам МСП Оказание имущественной поддержки с использованием механизма лизинга Субъектам МСП в приобретении ими оборудования и/или спецтехники в целях реализации бизнес-проектов в приоритетных отраслях экономики на территории Региона реализации с использованием целевых субсидий, предоставляемых за счет бюджетных средств субъектов РФ, на оплату авансового и последующих платежей по договору финансовой аренды (лизинга), заключенному Лизинговой компанией с Субъектом МСП.


Слайд 18

19 ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ кредитная линия с лимитом выдачи «Лизинг- Региональный потенциал МСП» до 5 лет залог предметов лизинга гарантия банка поручительство физического лица/гарантийного регионального фонда договор финансовой аренды (лизинга) коэффициент среднегодового удорожания предметов лизинга не более 16% годовых до 5 лет Партнеру МСП срок форма выдачи стоимость обеспечение Продукт «Лизинг-Региональный потенциал МСП» сумма не более 70% от стоимости предмета лизинга размер финансирования одному субъекту МСП: не менее 150 тыс рублей и не более 30 млн рублей Для лизинговых компаний, зарегистрированных и осуществляющих свою деятельность на территории Северо-Кавказкого федерального округа, Ненецкого автономного округа, Республики Тыва, Республики Адыгея и монопрофильных населенных пунктах (моногородах) Российской Федерации (перечень могородов утверждается Уполномоченным органом ОАО «МСП Банк»). Имущественная поддержка субъектов МСП на цели развития бизнеса


Слайд 19

20 Инновация – введенный в употребление новый или значительно улучшенный продукт (товар, услуга) или процесс, новый метод продаж или новый организационный метод в деловой практике, организации рабочих мест или во внешних связях. Инновационный проект – комплекс направленных на достижение экономического эффекта мероприятий по осуществлению инноваций, в том числе по коммерциализации научных и (или) научно-технических результатов. Инновационная продукция – внедренные научно-технические или научно-технологические достижения, освоенные в производстве, а также новые или усовершенствованные товары, услуги или технологические процессы. Инновационные проекты Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О науке и государственной научно-технической политике» (254 ФЗ)


Слайд 20

21 Инновационные проекты Дополнительные требования МСП Банка: Подтверждение инновационности : документом, удостоверяющим права собственности на российский или международный патент на изобретение или полезную модель (или лицензионного соглашения на его использование) и/или патентной заявкой (сопровождается справкой о результатах патентного поиска) и/или документами, подтверждающих приобретение высокотехнологичного оборудования, модельный ряд которого не старше 5 лет, или технологий, основанных на российских или международных патентах с приоритетом не старше 5 лет и/или экспертным заключением от участников «Соглашения о взаимодействии».


Слайд 21

22 Соглашение о взаимодействии Одной из целей Программы является участие ОАО «МСП Банк» в создании для субъектов МСП «инновационного лифта», чтобы они могли получать доступ к финансированию на разных стадиях их жизненного цикла при координации усилий институтов развития, участвующих в «Соглашении о взаимодействии институтов развития и заинтересованных организаций в сфере обеспечения непрерывного финансирования инновационных проектов на всех стадиях инновационного цикла» (далее ? Соглашение). Кроме ОАО «МСП Банк», в нем участвуют: •    государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» •    ОАО «РОСНАНО» •    ОАО «Российская венчурная компания» •  Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере •    ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» • Общероссийская общественная организация малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» •    Российская ассоциация венчурного инвестирования •    Федеральное агентство по делам молодежи •    Фонд развития инновационного центра «Сколково»


Слайд 22

23 Инновационный лифт Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере Посевная стадия развития: ? создание концепции продукта, ? предварительные патентные исследования, ? разработка бизнес-плана, ? организация компании Ранняя стадия развития (стартап): ? проведение прикладных НИОКР, ? патентование, ? создание пром. образца, ? запуск опытного производства. Допосевная стадия развития: ? создание идеи, ? проведение фундаментальных исследований Стадия расширения и роста: ? организация серийного производства.


Слайд 23

24 Модернизация – придание новых качеств и/или повышение технико-экономических показателей объекта (-ов) основных средств на основе внедрения передовой техники и технологии, механизации и автоматизации производства или замены морально устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным, а также диверсификация производства за счет приобретения нового оборудования. Модернизационный проект ? проект, результатом реализации которого является изменение, усовершенствование (улучшение) технологического или служебного назначения оборудования, здания (сооружения) или иного объекта основных средств, адаптация его к повышенным нагрузкам и/или придание ему других новых и/или дополнительных качеств, свойств, функций. К модернизационным также относятся проекты по переустройству существующих объектов основных средств или их отдельных частей, связанные с совершенствованием (расширением) производства и/или повышением его технико-экономических показателей, внедрением передовой техники и технологии и/или замены морально устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным. Модернизационные проекты «Налоговый кодекс Российской Федерации» часть 2-я ст. 257


Слайд 24

25 документами, подтверждающими ожидаемый Эффект от Модернизации. В качестве таких документов могут выступать экспертное заключение Партнера (анкета сделки или иной документ, соответствующий требованиям МСП Банка) или экспертное заключение от участника Соглашения о взаимодействии. Эффект от модернизации – улучшение, усовершенствование, обновление основных фондов, активов, расширение деятельности Субъекта МСП, обусловившее улучшение экономических показателей деятельности Субъекта МСП, таких как выработка продукции на одного работника, производительность труда, прибыль, себестоимость и иных видов показателей, а также финансовое оздоровление Субъекта МСП. Модернизационные проекты Дополнительные требования МСП Банка:


Слайд 25

26 ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНые проекты Федеральный закон «Об энергосбережении и о повышении энергетической эффективности и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 23.11.2009 Энергетическая эффективность (энергоэффективность) - характеристики, отражающие отношение полезного эффекта от использования энергетических ресурсов к затратам энергетических ресурсов, произведенным в целях получения такого эффекта, применительно к продукции, технологическому процессу, юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю. Энергетический ресурс - носитель энергии, энергия которого используется или может быть использована при осуществлении хозяйственной и иной деятельности, а также вид энергии (атомная, тепловая, электрическая, электромагнитная энергия или другой вид энергии). Энергосбережение - реализация организационных, правовых, технических, технологических, экономических и иных мер, направленных на уменьшение объема используемых энергетических ресурсов при сохранении соответствующего полезного эффекта от их использования (в том числе объема произведенной продукции, выполненных работ, оказанных услуг). Энергоэффективный проект – проект, результатом реализации которого является энергосбережение и/или повышение эффективности использования энергетических ресурсов.


Слайд 26

27 Дополнительные требования МСП Банка: Проект соответствует следующим критериям отбора (порядок расчета размещается на официальном сайте МСП Банка www.mspbank.ru.): Энергетическое оборудование экономия энергии на единицу продукции ? 20% доходность инвестиций с учетом экономии энергии ? 20% Технологическое оборудование экономия энергии на единицу продукции ? 40% доходность инвестиций с учетом экономии энергии ? 5% Когенерационное оборудование доля полезно используемого тепла от максимального объема тепла, производимого установкой ? 60% и/или наличие у Субъекта МСП экспертного заключения от участника Соглашения о взаимодействии или Международных институтов развития (IFC, EBRD, KfW и др.) подтверждающего энергоэффективность реализуемого Проекта и/или соответствие приобретаемого оборудования утвержденному Правительством Российской Федерации «Перечню объектов и технологий, имеющих высокую энергетическую эффективность, осуществление инвестиций, создание которых является основанием для предоставления инвестиционного налогового кредита» (утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 12.07.2011 г. № 562) и/или Субъект МСП реализует Проект по созданию инфраструктуры учета энергетических ресурсов (внедрение приборного учета, создание узлов учетов и/или систем автоматического управления использования энергетических ресурсов). ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНые проекты


Слайд 27

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Россия, Москва, ул. Садовническая, 79 Тел./факс: +7 (495) 783-79-98, info@mspbank.ru http://mspbank.ru


×

HTML:





Ссылка: