'

Стратегия развития банковского сектора до 2020 года

Понравилась презентация – покажи это...





Слайд 0

1 Стратегия развития банковского сектора до 2020 года Анатолий Аксаков, Президент Ассоциации региональных банков России, Член Национального банковского Совета, Член Комитета Государственной Думы по финансовому рынку 5 сентября 2008 года, Международный банковский форум, г. Сочи


Слайд 1

Масштабы банковской деятельности в Российской Федерации * оценка


Слайд 2

Динамика активов российских банков 1 января 2006 г. = 1


Слайд 3

Структура пассивов кредитных организаций


Слайд 4

Рыночная доля кредитных организаций с иностранным участием на конец периода, %


Слайд 5

Количество действующих кредитных организаций, их филиалов и внутренних подразделений


Слайд 6

Усиление конкурентного давления со стороны отдельных групп банков (Распределение ответов банков-респондентов)


Слайд 7

Инвестиционная активность коммерческих банков


Слайд 8

Срочная структура портфеля ссуд нефинансовым организациям


Слайд 9

10 Концепция развития финансового рынка до 2020 года 1. Основные выводы 2. Макроэкономические условия реализации 3. Банковский сектор 4. Страховой сектор 5. Институциональные инвесторы и управление активами 6. Лизинговые услуги 7. Развитие законодательства и регулирования 8. Повышение доступности финансовых услуг Все указанные документы содержатся на CD-диске


Слайд 10

Экономические вызовы Техническая и технологическая отсталость Устаревшая промышленная, транспортная и социальная инфраструктура Социальное и региональное неравенство Сырьевая ориентация экономики Низкая конкурентоспособность Инвестиционный «голод»


Слайд 11

Госплан vs. финансовый рынок


Слайд 12

Цели и задачи развития Кратное увеличение финансового сектора и реализация его полного функционала Аккумулирование и переток средств Трансформация сбережений в инвестиции Сопровождение торговых операций Функция мониторинга и контроля за деятельностью заемщиков и клиентов Информационное обеспечение экономических субъектов


Слайд 13

14 Финансовая система России: необходимость прорыва Россия, 2020 г.


Слайд 14

Оптимальная модель


Слайд 15

16 Сценарий прорыва и методология Концепция развития финансового рынка до 2020 года Отказ от сегментированного подхода Совместное рассмотрение банковского, фондового, страхового секторов Глубина программирования до 2020 года Сценарный анализ Законодательные и организационные мероприятия Механизмы реализации и контроля


Слайд 16

Предлагаемые меры: банковский сектор Расширение ресурсной базы Рост капитализации Обеспечение ликвидности Управление рисками Исключение избыточного регулирования Повышение доступности финансовых услуг


Слайд 17

18 Расширение ресурсной базы Рынок капиталов Обеспеченные и ипотечные ценные бумаги Корпоративные облигации Секьюритизация Средства населения Жилищные накопительные и безотзывные вклады Сберегательные сертификаты «Вмененные» сбережения Средства институциональных инвесторов Пенсионные накопления Страховые резервы Долгосрочные ресурсы государственных фондов


Слайд 18

Государственные фонды – источник долгосрочных ресурсов Совокупный объем – 5 трлн рублей Текущие активы – валюта, ценные бумаги американских и европейских эмитентов Прямые процентные потери – десятки млрд долл. ежегодно Возможные направления использования: Участие в капитале банков и иных финансовых организаций Субординированные и целевые займы: долгосрочное рефинансирование Гарантийные и страховые фонды (для целей развития кредитования, биржевой инфраструктуры, новых рынков) 19


Слайд 19

Ограничение инфляции Высокая доля немонетарной инфляции (до 46%) Расширение кредитования за счет: валютных кредитов на приобретение оборудования за рубежом; конвертация валютных кредитов, полученных на мировых рынках, в рублевые ссуды кредитования национальных корпораций – источников немонетарной инфляции (ТЭК, аграрный комплекс, транспорт)?


Слайд 20

Рост капитализации Налоговое стимулирование Субординированное и синдицированное кредитование Первичные размещения (IPO)? Упрощение процедуры слияний и поглощений Участие институтов развития в капитале банков и иных финансовых организаций Капитализация нерыночных активов 21


Слайд 21

Капитализация «нерыночных» активов Модернизация залогового законодательства Спецификация прав на земельные участки недвижимость природные ресурсы (лес, недра, водные объекты), включая права аренды интеллектуальную собственность Повышение их оборотоспособности и вовлечение в финансовый оборот Расширение кредитования и финансирования под эти имущественные объекты 22


Слайд 22

Повышение ликвидности Увеличение базы обеспечения и модернизация законодательства об обеспечении Снижение дисконтов при рефинансировании Расширение доступа к рефинансированию ЦБ для малых и средних банков Создание многоуровневой системы рефинансирования и «перелива» ликвидности Поддержка и развитие рынка МБК


Слайд 23

Управление рисками Разумное смягчение обязательных нормативов Снижение кредитных рисков совершенствование механизмов обеспечения повышение ответственности заемщиков Дифференцированный подход к «федеральным» и «региональным» банкам Развитие финансовых инноваций (деривативы, секьюритизация, проектное финансирование) Повышение качества корпоративного управления


Слайд 24

Повышение доступности Дифференциация и структурирование банковской системы Отказ от надуманных ограничений: учет региональной неоднородности Снижение административного давления на банки Дистанционное оказание услуг Открытость банковской системы: партнерство банков, иных финансовых посредников и розничных агентов Повышение финансовой грамотности населения 25


Слайд 25

Механизмы реализации Государство – заказчик банковской системы Разработка и принятие пакета законодательных и административных решений Создание в Банке России Департамента развития банковской системы и финансового рынка Выработка критериев и постоянный мониторинг реализации Концепции Воссоздание Межведомственной комиссии по развитию финансовой системы при Правительстве 26


Слайд 26

Межведомственная комиссия при Правительстве России Участники Комиссии ЦБ, Минфин, МЭР, ФСФР, ФСФН, ФСФМ, ФАС Минрегионразвития, представители ГД и СФ, Ассоциации участников рынка Функции Комиссии выработка политики в сфере развития финансового рынка быстрая подготовка законодательных и иных нормативных актов Непосредственное внесение проектов законов в Государственную Думу Координация мероприятий государственных органов Шаг на пути к созданию Мегарегулятора 27


Слайд 27

28 Законопроекты в развитие Концепции (на CD-диске) О залоге О секьюритизации О жилищных накоплениях Изменения в закон о ПОД/ФТ Изменения в Бюджетный и Налоговый кодексы О потребительском кредитовании


Слайд 28

29 Финансовый рынок 2020: показатели Концепции


Слайд 29

30 Банковский сектор в 2020 году Активы/ВВП – 210-230 % Капитал/ВВП – 25-27% Кредиты физическим лицам/Активы – 30-35% Кредиты малому бизнесу/Активы – 15-20% Ипотечные кредиты/ВВП – 40%


Слайд 30

31 Стратегия развития банковского сектора до 2020 года Анатолий Аксаков, Член Национального банковского Совета, Член Комитета Государственной Думы по финансовому рынку, Президент Ассоциации региональных банков России http://www.asros.ru


×

HTML:





Ссылка: