Понравилась презентация – покажи это...
Слайд 0
Европейский Банк Реконструкции и Развития Финансирование малого бизнеса в России Константин Торгов 1 декабря 2006 г.
Слайд 1
ЕБРР - Введение
Подход к финансированию малого бизнеса
Опыт Работы в России
Содержание
Слайд 2
ЕБРР – задачи и результаты
Созданное в 1991 году международное финансовое учреждение находится в собственности 62 государств и наднациональных организаций.
Для содействия строительству рыночной экономики в 27 странах Центральной и Восточной Европы и бывшего Советского Союза.
Собственный капитал - 20 млрд. евро.
Объем подписанных проектов 30,5 млрд Евро
Unaudited June 2005
Слайд 3
Акционеры ЕБРР
США 10.1%
Другие 13.8%
Япония8.6%
Страны операций 8.6%
искл ЕС
ЕС - 25 стран 58.9%
Слайд 4
Структура банковского департамента
Юго-Вост. Европа
И Кавказ
Финансовые
Учреждения
Инфраструктура
Россия и Центр. Азия
Центральная Европа
Энергетика
Группа Малого Бизнеса
Слайд 5
Группа Малого Бизнеса
Слайд 6
Наш подход к финансированию микро и малого бизнеса
Коммерческая окупаемость кредитования как основа перспективного развития
Интеграция кредитования малого бизнеса в финансовую систему
Эффективное использование средств технической помощи с четкими и измеряемыми ориентирами
Широкий охват, включая работу в удаленных регионах и территориях испытывающих экономический спад
Слайд 7
Наш подход - посредники
При наличии коммерческих банков, отвечающих требованиям прозрачности, финансовой стабильности и заинтересованности, ЕБРР предоставляет кредиты и техническую помощь (57)
Если таких банков нет, или банки не заитересованы в данном продукте или клиенте, ЕБРР может создавать специализированные банки (12)
Специфдизированные организации микрокредитования (7) работающие на коммерческих условиях
Слайд 8
Фонд Поддержки Малого Бизнеса ЕБРР
Слайд 9
Поддержка малого бизнеса в России
Работает через отделения банков-партнеров в 128 городах России
Банками партнерами выдано более 350,000 кредитов на сумму свыше 3,5 млрд долларов
Средний размер кредита - 13 тыс. долларов
Процент просроченных кредитов (более 30 дн.) не превышает 1.3%
Фонд Подержки Малого Бизнеса (ФПМБ)
Слайд 10
Слайд 11
Основные черты программы
Программа создана в 1994г. ЕБРР при поддержке стран Большой Семерки и Швейцарии
Банки-участники получают от Программы:
Долгосрочные кредитные линии
? эти фонды должны напрввляться на кредитование малого бизнеса
Долгосрочные услуги консультантов в области
? отбор и обучение персонала
? технология кредитования
? институциональное развитие
? оптимизация процессов кредитования
? методика мониторинга и внутреннего контроля
Слайд 12
Структура Программы
Кредитная линия ЕБРР - 300 млн долл США для кредитования малого бизнеса через финансовые учреждения-участники программы
Два специальных фонда созданные странами большой Семерки для соинвестирования с ЕБРР и оплаты технической помощи – 140 млн долл США
Дополнительные средства технической помощи от Европейского Союза
Технический консультант, работающий с банками-участниками, услуги которого оплачиваются из фондов технической помощи - IPC GmbH, с 1997г.
Слайд 13
Для участия в Программе, банки должны отвечать высоким стандартам финансовой стабильности, прозрачности структуры собственности и управления и демонстрировать высокую заитересованность в развитии данного сегмента
В отдельных случаях могут создаваться специализированные финансовые учреждения, нацеленные на кредитование малого бизнеса (пример – Банк КМБ).
Также рассматривается возможность привлечения к работе по Программе фондов микрофинансирования, работающих в соответствии с лучшей международной практикой, имеющих значительный опыт и находящихся в процессе перехода на самоокупаемое развитие и отказ от донорского финансирования.
Критерии выбора банков-партнеров
Слайд 14
ФПМБ – основные показатели
В рамках программы прошли обучение более 5,000 кредидных работников
Слайд 15
Составляющие успеха ФПМБ: 9 банков-партнеров
ЕБРР ведет активную работу по привлечению новых партнеров в программу ФПМБ
Слайд 16
Распределение портфеля ФПМБ по видам бизнеса
Производство
10,2%
Услуги
17,7%
Другие виды
0,6%
Торговля
71,5%
Слайд 17
География ФПМБ охватывает 32 региона и 128 городов
Потфель и глубина охвата регтонов значительно варьируется; на KMБ пока приходится более половины портфеля.
Слайд 18
Основные требования к клиентам
Бизнес должен приносить прибыль и работать не менее 3-х месяцев
Бизнес не должен входтиь в список исключенных видов деятельности ЕБРР
Слайд 19
Кредиты ФПМБ...
Экспресс-микро
Минимальный размер кредита не ограничен; максимальный - RUR 150,000 (USD 5,000), выдается в рублях;
Срок кредита – до 12 месяцев;
Целевые отрасли – предприятия торговли, сферы услуг и производства; средства выдаются главным образом на цели финансирования оборотного капитала;
Клиенты – индивидуальные предприниматели;
Залоговое обеспечение не требуется; необходимо поручительство одного лица.
Слайд 20
Кредиты ФПМБ ...
Микрокредиты
Минимальный размер кредита не ограничен; максимальный - US$ 10,000, или эквивалент в рублях.
Срок кредита – до 3-х лет; средний срок - 9 месяцев.
Целевые отрасли – предприятия торговли, сферы услуг и производства.
Клиенты – индивидуальные предприниматели и фирмы с численностью сотрудников до 30 человек.
Слайд 21
Кредиты ФПМБ ...
Малые кредиты
Максимальный размер кредита - US$ 200,000, или эквивалент в рублях.
Срок кредита – до 3-х лет; во многих регионах кредиты ФПМБ - единственный доступный для мелких фирм источник долгосрочного финансирования.
Предприятия в сфере производства и услуг - на приобретение постоянных активов и пополнение оборотного капитала; торговые предприятия - для приобретения постоянных активов.
Клиенты – индивидуальные предприниматели и юридические лица с численностью сотрудников до 150 человек.
Слайд 22
Будущее - новые инициативы
Адаптация продуктов к условиям рынка – сроки и целевое использование
Расширение круга консультационных услуг в зависимости от стратегии банков-партнеров
Расширение работы с отдельными специализированными организациями микрокредитования
Больше внимания региональным программам
Начало работы с кредитными кооперативами
Слайд 23
Другие формы поддержки малого бизнеса
Слайд 24
TAM/BAS – основные моменты
Программа “Turn-Around Management”
Для компаний с 200–1500 служащих
Цель Реструктуризация и введение новой культуры менеджмента
Метод Опытные специалисты в конкретной отрасли из западных стран работают со старшим менеджментом компаний за счет средств технической помощи
Программа “Business Advisory Services”
Для компаний с 10–250 служащих.
Цель Обучает бизнес работе с внешними поставщиками услуг и консультантами
Метод Офисы в регионах обслуживают краткосрочные консультационные контракты. Проект оплачивает до 50% консультационных услуг до €10,000.
Слайд 25
Программа «TAM» в России
На сегодня осуществлены 186 проектов с компаниями имеющими общий оборот 1,9 млрд. Долларов и более 230,000 служащих.
Слайд 26
Программа «BAS» в России
Программа работает в Северо-Западном регионе из Санкт Петербурга, а также в Калининграде и Владивостоке.
На сегодня осуществлены 368 проектов с компаниями имеющими общий оборот 798 млн. Долларов и более 30,000 служащих.
Слайд 27
Как получить дополнительную информацию о программах ЕБРР
Константин Торгов Группа Малого Бизнеса ЕБРР Tel: +44-20-7338-7771 / fax: +44-20-7338-7163 E-mail: TorgovK@ebrd.com
Бертольт Хертцфелдт Координатор РФПМБ в Москве
Tel: +7-095-799-5577 / fax: + 7-095-799-5588 E-mail: main@ebrd-rsbf.ru
Общая информация на сайте РФПМБ: www.microcredit.ru
